Uni Eropa Mau Awasi Transaksi Crypto, Mulai Desember Nih!
Aturan Travel Rule Diperluas, Perketat Rantai Pasokan Crypto di UE
European Banking Authority (EBA) memperkuat langkah Anti-Money Laundering (AML) dengan memperluas aturan Travel Rule untuk mencakup penyedia layanan crypto dan perantara mereka.
Penerapan Wajib
Mulai 30 Desember, bursa crypto di UE harus mematuhi Peraturan (UE) 2023/1113, yang mengharuskan mereka melaporkan informasi tentang transfer dana dan aset crypto. Penyedia layanan aset crypto (CASP), di bawah Peraturan Pasar dalam Aset Crypto UE (MiCA), juga akan tunduk pada kerangka AML/CFT (Anti-Pencucian Uang/Pemberantasan Pendanaan Terorisme) UE.
Kewajiban Penyedia Layanan
Penyedia layanan pembayaran (PSP), PSP perantara, CASP, dan CASP perantara akan memiliki waktu dua bulan untuk menyatakan kepatuhan mereka terhadap aturan baru. Penyedia layanan crypto harus mengumpulkan informasi pengguna untuk transfer dana atau crypto, mengidentifikasi transaksi terkait layanan, dan mendeteksi transfer terkait. Mereka juga perlu menyatakan kebijakan mereka tentang intermediasi ganda dan transfer lintas batas.
Dampak dan Harapan
EBA menyadari bahwa bursa crypto dan penyedia layanan mungkin mengalami tekanan keuangan dalam upaya untuk mencapai kepatuhan dengan panduan Aturan Travel UE. Namun, badan pengatur keuangan mencatat sisi positifnya: "Secara keseluruhan, manfaat dari Panduan ini diharapkan lebih besar daripada potensi biaya, dan Panduan ini diharapkan berkontribusi untuk membuat perang melawan ML/TF lebih efektif."
Q: Siapa yang memperluas aturan Travel Rule?
A: European Banking Authority (EBA).
Q: Apa tujuan dari aturan Travel Rule yang diperluas?
A: Untuk memperketat rantai pasokan crypto dan mencegah pencucian uang.
Q: Kapan aturan baru ini mulai berlaku?
A: 30 Desember.
Q: Siapa yang wajib mematuhi aturan Travel Rule yang diperluas?
A: Bursa crypto, penyedia layanan aset crypto (CASP), penyedia layanan pembayaran (PSP), dan PSP perantara.
Q: Apa saja kewajiban penyedia layanan crypto berdasarkan aturan baru ini?
A: Mengumpulkan informasi pengguna, mengidentifikasi transaksi terkait layanan, mendeteksi transfer terkait, menyatakan kebijakan tentang intermediasi ganda dan transfer lintas batas.
Q: Apakah EBA mengantisipasi dampak negatif dari aturan Travel Rule yang diperluas?
A: Ya, badan tersebut mengakui kemungkinan tekanan keuangan pada bursa crypto dan penyedia layanan.
Q: Bagaimana EBA menilai manfaat dari aturan Travel Rule yang diperluas?
A: Lebih besar daripada potensi biaya dan diharapkan berkontribusi pada efektivitas perang melawan pencucian uang dan pendanaan terorisme.