Coinbase Kena Denda Gede Gara-Gara Gak Periksa Pelanggan dengan Bener

Regulator Inggris Denda Coinbase $4,5 Juta Akibat Layani Pelanggan Berisiko Tinggi

Regulator keuangan Inggris telah mendenda bursa kripto Coinbase sebesar $4,5 juta karena "berulang kali melanggar" persyaratan yang melarangnya melayani "pelanggan berisiko tinggi". Denda Besar untuk Pelanggaran Berulang Coinbase, bursa kripto asal Amerika, didenda sebesar £3,5 juta (sekitar $4,5 juta) karena "berulang kali" melanggar persyaratan yang mencegah Coinbase menawarkan layanan kepada "pelanggan berisiko tinggi," menurut siaran pers dari Financial Conduct Authority (FCA). Onboarding Pelanggan Berisiko Tinggi Menurut regulator, CB Payments Limited, sebagai bagian dari Coinbase Group, berfungsi sebagai pintu gerbang bagi pelanggan untuk memperdagangkan kripto "melalui entitas lain dalam Coinbase Group". Meskipun telah membuat kesepakatan sukarela dengan FCA untuk membatasi penerimaan pelanggan baru yang diklasifikasikan sebagai berisiko tinggi, CBPL melanggar kesepakatan tersebut dengan menerima dan melayani lebih dari 13.400 pelanggan berisiko tinggi. FCA memperkirakan bahwa lebih dari 30% dari pelanggan ini menyetor hampir $25 juta. Transaksi Kripto Bernilai Besar "Dana ini digunakan untuk melakukan penarikan dan mengeksekusi transaksi kripto melalui entitas Coinbase lainnya, dengan total sekitar $226 juta." Pengawasan Lemah, Denda Diberikan FCA mengaitkan pelanggaran tersebut dengan "kurangnya keterampilan, kehati-hatian, dan ketekunan dalam perancangan, pengujian, penerapan, dan pemantauan kontrol," menambahkan bahwa "ketidakcukupan" Coinbase dalam pemantauan awal kepatuhan tidak terungkap selama "hampir dua tahun". Hingga berita ini dimuat, Coinbase belum memberikan pernyataan publik mengenai masalah ini. Namun, FCA mencatat bahwa bursa tersebut setuju untuk menyelesaikan masalah ini dan memenuhi syarat untuk diskon 30% atas dendanya. Menyusul berita tersebut, saham Coinbase merosot hampir 5%, menurut data dari Google Finance.

Q: Siapa yang mendenda Coinbase dan berapa jumlahnya?

A: Regulator keuangan Inggris, Financial Conduct Authority (FCA), mendenda Coinbase sebesar $4,5 juta (sekitar £3,5 juta).

Q: Mengapa Coinbase didenda?

A: Coinbase didenda karena berulang kali melanggar persyaratan yang melarangnya melayani "pelanggan berisiko tinggi".

Q: Apa yang dimaksud dengan "pelanggan berisiko tinggi"?

A: Artikel tidak secara eksplisit mendefinisikan "pelanggan berisiko tinggi", tetapi dapat mencakup individu atau entitas yang terlibat dalam kegiatan mencurigakan, memiliki latar belakang negatif, atau memiliki profil risiko tinggi lainnya.

Q: Bagaimana Coinbase melanggar persyaratan?

A: Coinbase menerima dan melayani lebih dari 13.400 pelanggan berisiko tinggi, meskipun telah setuju dengan FCA untuk membatasi penerimaan pelanggan tersebut.

Q: Berapa nilai transaksi kripto yang dilakukan oleh pelanggan berisiko tinggi?

A: Lebih dari $226 juta.

Q: Mengapa FCA mengaitkan pelanggaran dengan "kurangnya keterampilan, kehati-hatian, dan ketekunan"?

A: FCA menganggap bahwa Coinbase tidak merancang, menguji, menerapkan, dan memantau kontrol kepatuhan dengan baik.

Q: Bagaimana reaksi Coinbase terhadap denda tersebut?

A: Coinbase belum mengeluarkan pernyataan publik mengenai masalah ini.

Q: Apa dampak denda terhadap saham Coinbase?

A: Saham Coinbase merosot hampir 5% setelah berita denda tersebut.