Awas Hati-hati! Uang Haram Bisa Dicuci Lewat Kripto
Waspada Bahaya Pencucian Uang dalam Dunia Kripto
Pemerintah Inggris melalui Departemen Keuangannya telah merilis laporan yang mengungkap risiko yang terkait dengan cryptocurrency atau mata uang kripto. Laporan tersebut mengidentifikasi bahwa dari tahun 2022 hingga 2023, kegiatan yang melibatkan cryptocurrency, perbankan, dan manajemen aset merupakan yang paling berisiko terkait dengan pencucian uang.
Pengawasan oleh Regulator
Laporan berjudul "Anti-pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme" menunjukkan bahwa selama periode pelaporan tersebut, Otoritas Perilaku Keuangan (FCA) Inggris mengerahkan lebih dari 50 spesialis kejahatan keuangan. Mereka memeriksa aktivitas 238 perusahaan, sekitar sepertiganya mengawasi aktivitas perusahaan crypto.
"Sebagai bagian dari pendekatan berbasis risiko FCA, mereka menerapkan proses penilaian yang kuat pada gerbang pendaftaran untuk bisnis-bisnis ini. Hasilnya, ditemukan kelemahan signifikan dalam kontrol perusahaan, yang mengakibatkan sejumlah besar perusahaan menarik aplikasi mereka atau ditolak oleh FCA."
Kasus-Kasus yang Ditemukan
Selain staf inti FCA, kelompok pengawas lain juga dilaporkan telah membuka 375 kasus lagi terkait kejahatan keuangan. Laporan tersebut menyatakan bahwa 95 penyelidikan terkait dengan cryptocurrency.
Peringatan dari Regulator
Pada Oktober 2023, FCA menyatakan bahwa perusahaan crypto tidak mematuhi aturan pemasaran baru. Regulator mengeluarkan 221 peringatan ketidakpatuhan dan mengidentifikasi tiga kekurangan umum di kalangan perusahaan cryptocurrency. Agensi tersebut juga menyatakan akan mengambil tindakan terhadap perusahaan yang tidak mematuhi aturan.
Q: Apa yang diidentifikasi oleh laporan pemerintah Inggris sebagai kegiatan berisiko tinggi terkait pencucian uang?
A: Kegiatan yang melibatkan cryptocurrency, perbankan, dan manajemen aset.
Q: Berapa banyak perusahaan yang diawasi oleh FCA untuk aktivitas crypto?
A: Sekitar sepertiga dari 238 perusahaan yang diperiksa.
Q: Berapa jumlah kasus kejahatan keuangan yang dilaporkan oleh kelompok pengawas lain?
A: 375 kasus.
Q: Berapa banyak penyelidikan yang terkait dengan cryptocurrency dari jumlah kasus yang dilaporkan?
A: 95 penyelidikan.
Q: Kapan FCA menyatakan bahwa perusahaan crypto tidak mematuhi aturan pemasaran baru?
A: Oktober 2023.
